信用卡套现
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信用卡套现的危害有哪些
简单点来说 信用卡套现 有哪些，信用卡分刷卡消费和取现，而套现是用信用卡通过不正当途径的刷卡消费，给予别人手续费，别人再转账现金给你。取现则直接在atm取钱。本小编觉得也应该给大家敲敲警钟，来说一下信用卡套现的危害有哪些，朋友们一定要仔细收看喽。 不知什么时候，信用卡已经偷偷溜进不少人的钱包里，对于持卡人来说，除了信用卡卡号、银行名称外，信用卡上的各种信息你都了解吗? 信用卡套现增加了中国金融秩序中的不稳定要素。违反了国家对于金融业务特许运营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定
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信用卡套现的关联情况 银行审计部门需联合应对
信用卡套现的存在 银行审计部门 信用卡套现，使得银行工作人员和一些审计人员经常需要努力工作。从网上查询套现的虚拟交易记录以及对商户的调查，从而发现了一些信用卡的关联情况。 1、在同一商户刷卡的持卡人身份(工作单位和户籍等)关联。一是持卡人即为该商户经营者和员工，经常自卖自买，显然不合常理。可认定其非法套现。二是持卡人工作单位相同，且多为低收入、高流动的小型私营企业。审计时可进一步核实其工作证明的真实性。查明有无虚假申请的问题。判断被审计机构的发卡环节是否存在漏洞。三是持卡人同属异地群体
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