信用卡套现的关联情况 银行审计部门需联合应对

信用卡套现的存在 银行审计部门 信用卡套现，使得银行工作人员和一些审计人员经常需要努力工作。从网上查询套现的虚拟交易记录以及对商户的调查，从而发现了一些信用卡的关联情况。 1、在同一商户刷卡的持卡人身份(工作单位和户籍等)关联。一是持卡人即为该商户经营者和员工，经常自卖自买，显然不合常理。可认定其非法套现。二是持卡人工作单位相同，且多为低收入、高流动的小型私营企业。审计时可进一步核实其工作证明的真实性。查明有无虚假申请的问题。判断被审计机构的发卡环节是否存在漏洞。三是持卡人同属异地群体